Epargne et Placement

Qu’est-ce qu’un bon placement, une bonne épargne ?

Vous vous dites souvent que votre épargne bancaire ou financière ne vous rapporte rien, que votre épargne est mal  gérée (ou pas du tout) et que vous n’êtes pas accompagné sur ce sujet.

On ne peut plus à ce jour réfléchir placement comme il y 20 ans, 10 ans voir même 5 ans. C’est la raison pour laquelle il est essentiel d’être bien conseillé dans la mise en place de votre épargne, puis d’être bien accompagné dans sa gestion.

Pour une vraie optimisation de son épargne, il est parfois nécessaire de réaliser des modifications de supports de celle-ci au cours de sa vie. Nous pouvons vous orienter sur ces décisions.

En effet, les politiques monétaires et budgétaires des états ou les indicateurs économiques sont une liste non exhaustive de facteurs qui peuvent entrainer la nécessité de faire évoluer les supports dans lesquels il serait intéressant d’investir ou de désinvestir.

Pour faire les bons choix sur du long terme vous devez faire confiance à un bon professionnel du sujet de l’épargne, des placements.

Comment faire le bon choix ?

Il s’agit de réfléchir ensemble à la constitution ou à l’optimisation de votre épargne en adéquation avec vos besoins :

Quelle stratégie d’investissement adopter avec un duo rendement / risque qui vous est adapté ?

Quelle est la meilleure fiscalité en lien avec votre système d’épargne financier ?

Au regard de cette fiscalité, faut-il mieux investir sur un contrat d’assurance-vie, un contrat de capitalisation, un compte titres, un plan d’épargne en action (PEA)… ?

Quels sont vos besoins de liquidité à court, moyen ou long terme ?

Quels sont les frais en lien avec ma solution d’épargne choisie ?

Cas concret :

Mon livret A et mon LDD sont au plafond dans ma banque et mon PEL arrive à échéance. Que puis-je faire à présent comme épargne / placement qui puisse correspondre à mes besoins (risque, rendement, disponibilité…) ?

Jérémy Godoy

Votre spécialiste en gestion de patrimoine.

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Membre du groupement Proximité Partenaires Conseils. Grâce à l’ensemble de nos compagnies partenaires, vous disposez de solutions innovantes.

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